Banka Transferlerinde Yeni Dönem! 1 Ocak’tan Sonra Bu Şart Yoksa Para Gönderilemeyecek

MASAK’TAN YÜKSEK TUTARLI PARA TRANSFERLERINDE YENI DÖNEM: BEYAN ZORUNLULUĞU GELIYOR

Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı parayı önlemek amacıyla kapsamlı bir tebliğ taslağı hazırladı. Düzenleme ile 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde beyan zorunluluğu getiriliyor.

???? KADEMELI BEYAN SISTEMI

1. 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler

   • İşlemin niteliği kısaca beyan edilecek.

2. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler

   • "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.

3. 20 milyon TL ve üzeri işlemler

   • Form detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenecek.

   • Bankalar, müşterilere işlem türüne göre beyan seçenekleri sunacak.

   • "Bireysel ödeme" gibi genel ifadeler için en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak.

???? DÜZENLEMENIN AMACI

• Küresel standartlara uyum: FATF (Financial Action Task Force) kriterleri doğrultusunda hazırlandı.

• Risk bazlı analizler: Ulusal değerlendirme raporları ve diğer ülke uygulamaları dikkate alındı.

• Şeffaflık: Kara para aklama ve kayıt dışı finansal hareketlerin önlenmesi hedefleniyor.

???? KAPSAM DIŞI İŞLEMLER

• Kamu kurumlarının işlemleri.

• Bankaların kendi aralarındaki hareketler.

• ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler.

Bu işlemler için beyan zorunluluğu bulunmayacak.

???? YAPTIRIMLAR

• Tebliğe uyum sağlamayan finansal kuruluşlara, 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak.

???? YÜRÜRLÜK TARIHI

• Yeni sistem 1 Ocak 2026 itibarıyla devreye girecek.

• Bu tarihten sonra beyan şartına uymayanların işlemleri gerçekleştirilmeyecek.

???? Bu düzenleme, Türkiye’de finansal sistemin uluslararası şeffaflık standartlarına uyumunu güçlendirecek ve özellikle yüksek tutarlı para transferlerinde kayıt dışılığın önüne geçilmesini sağlayacak.

Son çağrı! Kredi kartındaki o paralar 30 gün içinde sıfırlanacak

1 Ocak’ta kredi kartlarında büyük değişiklik: Limitler yenileniyor