Yılbaşından sonra paranın nereden geldiğini açıklamayan havale yapamayacak

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan ve yürürlüğe girmesine sayılı günler kalan tebliğ, Türkiye’de milyonlarca banka müşterisini doğrudan ilgilendiriyor. 1 Ocak 2026’dan itibaren 200 bin lira ve üzerindeki tüm havale, EFT ve benzeri para transferlerinde artık yalnızca para göndermek yeterli olmayacak; işlemin arkasındaki gerekçe de resmi olarak kayda girecek.

HERKES İÇİN “PARANIN KAYNAĞI” SORUSU

Yeni düzenleme sadece şirketleri değil, bireysel kullanıcıları da kapsıyor. Ev veya araç alım satımı, borç ödeme, bağış, miras paylaşımı gibi yüksek tutarlı tüm işlemlerde banka, müşteriden paranın kaynağını ve gönderim amacını açıklamasını isteyecek. Beyanlar bankaların sistemlerine girilecek ve şüpheli görülen işlemler otomatik olarak MASAK’a raporlanacak.

BANKALARDA İŞLEMLER GECİKEBİLİR

Eksik ya da çelişkili beyanlar, transferlerin askıya alınmasına veya ek belge talep edilmesine yol açabilecek. Bu nedenle uzmanlar, yeni yıldan sonra yapılacak büyük tutarlı işlemler öncesinde belgelerin hazırlanması gerektiği konusunda uyarıyor.

AMAÇ: KARA PARA VE DOLANDIRICILIKLA MÜCADELE

Yetkililere göre düzenlemenin temel amacı kara para aklama, vergi kaçırma ve dijital dolandırıcılıkla daha etkin mücadele etmek. Uygulamayla birlikte kayıt dışı para trafiğinin ciddi biçimde daraltılması ve şüpheli işlemlerin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.