Resmi Gazete'de yayımlandı: Para transferi işlemlerine yeni kurallar getirildi

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Genel Tebliği'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliğ, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.

Yeni düzenlemeyle birlikte, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi amacıyla özellikle yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik doğrulama ve para transferi işlemlerine yönelik kapsamlı değişiklikler yapıldı.

PASAPORT VE NFC ÇİPİ ZORUNLU OLACAK

Düzenlemeye göre, finans kuruluşları Türk vatandaşı olmayan kişilerin uzaktan kimlik doğrulamasını yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun ve Yakın Alan İletişimi (NFC) özelliği bulunan pasaportlarla gerçekleştirebilecek.

Kimlik doğrulama işlemleri, bu konuda eğitim almış uzman personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle yapılacak. Pasaport üzerindeki bilgiler ile çipte yer alan verilerin birebir eşleşmesi zorunlu olacak.

Teknolojik doğrulamanın sağlanamaması halinde uzaktan kimlik doğrulama işlemi tamamlanmayacak ve kişiyle herhangi bir iş ilişkisi kurulamayacak.

ADRESİ DOĞRULANMAYANLAR PARA TRANSFERİ YAPAMAYACAK

Yeni tebliğ kapsamında yabancı müşterilerin beyan ettiği adres bilgilerinin de en geç üç ay içinde resmi belgelerle doğrulanması şartı getirildi.

Adres doğrulaması; resmi ikamet belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumlarından alınan resmi evrak ya da ilgili ülkenin resmi veri tabanları üzerinden yapılabilecek.

Adresi doğrulanmayan müşterilerin para transferi yapmasına ve nakit çekmesine izin verilmeyecek.

RİSKLİ ÜLKE VATANDAŞLARINA KISITLAMA

Yeni düzenleme kapsamında finans kuruluşları, riskli olarak sınıflandırılan ülkelerin vatandaşlarını uzaktan kimlik doğrulama yöntemiyle müşteri olarak kabul edemeyecek.

Ayrıca kurumlar, uygulamaya aldıkları güvenlik tedbirleri ve prosedürleri bir ay içinde MASAK'a bildirecek. Yabancı müşterilere ilişkin istatistiki veriler ise her üç ayda bir düzenli olarak MASAK'a iletilecek.

PARA TRANSFERLERİNE "KENDİ HESABI" ŞARTI

Tebliğle para transferlerinde de yeni kurallar getirildi.

Buna göre, yabancı müşteriler yalnızca kendi adlarına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki banka hesapları ya da kredi kartları üzerinden para transferi yapabilecek.

Yeni açılan hesaplara yurt dışından yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı hesaplardan para gönderilebilecek. Aynı şekilde yurt dışına yapılacak transferler de yalnızca kişinin kendi adına kayıtlı hesaplara gerçekleştirilebilecek.

Türk vatandaşlığına geçen veya Türkiye'de vergi mükellefi olan kişilerin ise kimlik ya da vergi numarası bilgileri mevcut müşteri kayıtlarıyla elektronik ortamda eşleştirilecek.