Ne mevduat ne de altın: BES'ten enflasyonun üzerinde getiri! Ortalama getiriler geride kaldı

BES fonlarının getirisi, mevduat faizi, altın ve döviz gibi diğer yatırım araçlarını geride bırakmış durumda. Son 5 yıl içinde BES fonları, Tüketici Fiyat Endeksi (TÜFE) oranının 2,8 puan üzerinde bir artış gösterdi ve en büyük artışlardan birini kaydetti.

2023 yılsonunda 8 milyon 676 bin 45 olan gönüllü BES katılımcı sayısı, 2024 yılsonunda yüzde 9,8 artarak 9 milyon 526 bin 389’a yükseldi. Katılımcıların fon büyüklüğü ise yüzde 60,3 artarak 1,002 trilyon liraya ulaşırken, devlet katkısı fon tutarı da yüzde 76,8 artarak 137,5 milyar liraya çıktı. 2023 yıl sonunda BES'ten emekli olan katılımcı sayısı 265 bin 672 iken, 2024 sonunda bu sayı 339 bin 574’e yükseldi. 2024 yılı içerisinde 73 bin 902 katılımcı emeklilik hakkını kullandı.

BES fonlarının ağırlıklı ortalama getirisi 2024 yılında TÜFE’nin yüzde 44,38’lik artışına karşılık yüzde 48,76 oldu. Bir önceki yıl ise BES fonlarının getirisi yüzde 64,30 iken, TÜFE yüzde 64,77 artmıştı. Bu yıl, BES fonlarının getirisi TÜFE'nin 3 puan üzerinde gerçekleşti.

5 yıllık periyotta BES fonları, ortalama yüzde 2,8 puanlık bir getiri farkı yaratarak enflasyonun üzerinde kazanç sağladı. Ayrıca, doğru zamanda yapılan fon değişiklikleri, finansal piyasalardaki hareketlerden yararlanarak daha yüksek getiri elde etme fırsatları sundu.

2024 yılı itibariyle BES fon gruplarının getirileri şu şekilde sıralandı: Altın EYF yüzde 52,46, Kamu Borçlanma Araçları (TL) EYF yüzde 41,30, Kamu Dış Borçlanma Araçları (Döviz) EYF yüzde 28,53 ve Hisse Senetleri EYF yüzde 52,63. Alternatif yatırımlar arasında ise Döviz Sepeti yüzde 15,61, Mevduat yüzde 46,84 ve BIST 100 yüzde 28,94 getiri sağladı.