Kripto Para Transferlerinde Yeni Dönem Başladı! 15 Bin Lira Üzerine Zorunlu Düzenleme Getirildi

MASAK tarafından hazırlanan kripto varlık transferleri ile ilgili düzenlemeler, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine dair tedbirler, iki aylık geçiş sürecinin ardından 25 Şubat itibarıyla yürürlüğe girdi. Böylece, dünyada "travel rule" olarak bilinen finansal işlemlerde şeffaflığı amaçlayan uygulamalara Türkiye'deki kripto para borsaları da dahil edildi.

15 BIN LIRANIN ÜZERINDEKI TRANSFERLERE KIMLIK BILGISI ZORUNLULUĞU

Düzenlemeyle, kullanıcıların hizmet sağlayıcıları aracılığıyla 15 bin lira üzerinde yaptığı transfer işlemlerinde ad, soyad, adres, cüzdan adresi, doğum yeri ve TC kimlik numarası gibi bilgilerin bazılarını sunması zorunlu kılındı. Gerekli bilgileri sunmayan kullanıcılar için borsalara işlemi iade etme veya reddetme, sürekli olarak tekrarlanması halinde ilişki sonlandırma ve şüpheli işlem bildirimi hakkı tanındı.

TRAVEL RULE DÜZENLEMESI UYGULANIYOR

Paribu Hukuk Direktörü Mehmet Türkarslan, düzenlemeler kapsamında 15 bin lira ve üzerindeki gönderim işlemlerinde gönderenin ad, soyad, cüzdan adresi ve diğer bilgilerden en az birini, alıcının ise ad, soyad ve cüzdan adresi bilgilerini almaya başladıklarını belirtti. 15 bin liranın altındaki kripto varlık transfer işlemlerinde de gönderici ve alıcı tarafların ad, soyad ve cüzdan adresi bilgilerinin alındığını bildirdi. Türkarslan, düzenlemenin gerektirdiği teknik altyapı güncellemelerini tamamladıklarını ve kullanıcıların yeni düzenlemeler sonrası işlemlerine sorunsuz devam edebilmeleri için gerekli bilgilendirmeleri yaparak "travel rule" düzenlemelerini uygulamaya başladıklarını söyledi.

Türkarslan, Türkiye'de resmi olarak faaliyet göstermeyen yurt dışı merkezli kripto para borsaları ve merkeziyetsiz borsalardan yapılan transferlere yönelik olarak, "Yurt dışı merkezli platformlardan yapılacak transferlerde istenilen bilgileri, yurt içi platformların işlemin tarafı olan kullanıcılarından alması gerekiyor. MetaMask, Phantom gibi merkeziyetsiz cüzdanlardan yapılacak transferlerde de platformlar, işlemin tarafı olan kullanıcılarından transferle ilgili istenilen bilgileri beyan olarak almalı" değerlendirmesinde bulundu.

TRANSFERLERDE ŞEFFAFLIK SAĞLANACAK

CoinTR Üst Yöneticisi (CEO) Ali Eşelioğlu, bu düzenlemeyle kripto para işlemlerine daha sıkı bir takip mekanizması getirildiğini belirtti. Kimlik doğrulamanın artık isteğe bağlı değil zorunlu olduğunu, eksik bilgilerin borsa işlemlerini engellediğini söyledi. Bu durumun kara para aklama ve yasa dışı finansmanla mücadele ile vergilendirme süreçlerinde daha sıkı denetim sağlamak amacıyla olduğunu, ancak bazı yatırımcılar için işlem sürelerinde küçük gecikmelere neden olabileceğini ekledi. Özellikle yüksek tutarlı transferlerde ek doğrulamalar talep edilebileceğini ifade etti.

Eşelioğlu, borsaların bu kurallara uyum sağlamak için gereken yazılım güncellemelerini yaptığını, risk analizi sistemlerini geliştirdiklerini ve böylece şüpheli işlemleri anında tespit edebildiklerini anlattı. Büyük borsaların bu düzenlemeye tam olarak adapte olduğunu, ancak teknik ve finansal altyapısı daha zayıf bazı platformların sürece daha uzun sürede entegre olabileceğini söyledi. Merkeziyetsiz borsalardan transferlerin yasaklanmadığını belirten Eşelioğlu, "MetaMask, Phantom gibi cüzdanları kullanmak yasaklanmadı. Sadece borsalar, kimlerin merkeziyetsiz cüzdanları kullandığını takip edebilmek için fazladan veri talep edebilecek. Özetle, kullanıcılar merkeziyetsiz cüzdanlarla özgürce işlem yapmaya devam edebilecek, ancak borsalar süreçleri daha fazla denetleyerek bu transferlerin şeffaf olmasını sağlayacak" diye konuştu.