IBAN kiralayan yandı: Yeni düzenlemeyle hapis ve 2.5 milyon TL'lik ceza geliyor

IBAN dolandırıcılığına karşı yargı ve ekonomi yönetimi harekete geçti. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) verilerinin ortaya koyduğu tablo sonrası, Akın Gürlek başkanlığındaki Adalet Bakanlığı yeni bir yasal düzenleme için düğmeye bastı.

1 MİLYON ŞÜPHELİ İŞLEM

MASAK verilerine göre 2025 yılı içinde yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildirimi yapıldı. Bu bildirimlerin yüzde 65’inde doğrudan dolandırıcılık tespit edilirken, Türkiye genelinde yaklaşık 50 bin kişinin bu yöntemle mağdur edildiği tahmin ediliyor.

TUZAK: BURS VE İŞ VAADİ

Dolandırıcıların en sık kullandığı yöntemler arasında “burs” ve “evden iş” vaatleri öne çıkıyor.

Mağdurların banka bilgilerine erişen şebekeler, ele geçirilen hesapları:

• Yasa dışı bahis

• Kumar

• Uyuşturucu ticareti

gibi suçlardan elde edilen parayı aklamak için kullanıyor.

YENİ DÜZENLEMEYLE NELER DEĞİŞECEK?

Hazırlanan düzenlemeyle birlikte önemli değişiklikler geliyor:

• Hesabını başkasına kullandıranlar “nitelikli dolandırıcılık” suçundan yargılanacak

• 3 yıla kadar hapis cezası uygulanabilecek

• 2,5 milyon TL’ye kadar idari para cezası verilebilecek

• “Haberim yoktu” savunması sınırlandırılacak

Bu kapsamda bireylerin kendi hesap hareketlerinden doğrudan sorumlu tutulması hedefleniyor.

UZMANLARDAN KRİTİK UYARI

Uzmanlar, vatandaşların dolandırıcılık tuzaklarına karşı dikkatli olması gerektiğini vurguluyor. Özellikle şu adımların hayati olduğu belirtiliyor:

• e-Devlet üzerinden düzenli hesap kontrolü yapılması

• Şüpheli işlemlerde bankayla anında iletişime geçilmesi

• Gerekli durumlarda savcılığa suç duyurusunda bulunulması

Yetkililer, IBAN paylaşımı ve hesap kullandırma konusunda daha bilinçli olunması gerektiğini vurgularken, yeni düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte dolandırıcılık suçlarına karşı caydırıcılığın artması bekleniyor.