Papel’in faaliyet izni iptal edildi: Soruşturmada 43 bin şüpheli hesap tespit edilmişti

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.’nin elektronik para kuruluşu olarak faaliyet gösterme izninin iptal edildiğini duyurdu. Karara ilişkin düzenleme Resmi Gazete’de yayımlanırken, şirket hakkında daha önce yürütülen yasa dışı bahis ve para aklama soruşturmasında hazırlanan iddianamedeki tespitler de yeniden gündeme geldi.

TCMB KARARI RESMİ GAZETE'DE YAYIMLANDI

Resmi Gazete’de yayımlanan karara göre Papel’in 27 Ekim 2022 tarihli TCMB kararıyla aldığı elektronik para kuruluşu olarak faaliyet gösterme izni iptal edildi.

Kararda, iznin 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun’un ilgili maddeleri kapsamında iptal edilmesine karar verildiği belirtildi.

PAPEL HAKKINDAKİ SORUŞTURMADA 44 ŞÜPHELİ

Papel üzerinden yasa dışı bahis gelirlerinin aklandığı iddiasıyla yürütülen soruşturma kapsamında 44 şüpheli hakkında iddianame hazırlanmıştı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanı ve Aklama Suçlar Soruşturma Bürosunca yürütülen soruşturmada, TCMB'nin denetim raporu ile MASAK raporları da incelendi.

İddianamede beş şüpheli “örgüt yöneticisi”, 39 şüpheli ise “örgüt üyesi” olarak yer aldı.

MASAK RAPORUNDA 1,5 MİLYAR LİRALIK İŞLEM HACMİ

İddianamede yer verilen MASAK raporunda, Papel ve alt bayileri üzerinden yasa dışı bahis, POS cihazlarının amacı dışında kullanılması ve şüpheli para transferleriyle ilgili çok sayıda işlem bulunduğu belirtildi.

Raporda, farklı kişilerden Papel’e yüksek sayıda ve yüksek tutarlarda transferler gerçekleştirildiği, bu işlemlerin yasa dışı bahis faaliyetlerine aracılık ettiği yönündeki tespitlere yer verildi. Para transferlerinin toplam işlem hacminin yaklaşık 1,5 milyar liraya ulaştığı aktarıldı.

Şirketin mali kayıtlarına ilişkin incelemede ise düşük satış rakamları ve sürekli zarar beyanına rağmen yıllar içerisinde sermaye artırımlarının sürdüğü belirtildi. Papel'in sermayesinin 2020'de 7 milyon lira olarak taahhüt edildiği, sonraki yıllardaki artırımlarla 2024'te 300 milyon liraya çıkarıldığı kaydedildi.

43 BİN 488 MÜŞTERİ İNCELENDİ

TCMB'nin dış denetim raporunun da yer aldığı iddianamede, Papel'deki işlemlerin önemli bölümünü cüzdandan cüzdana transferlerin oluşturduğu belirtildi.

İnceleme döneminde toplam cüzdan işlem hacminin yaklaşık yüzde 55'inin cüzdandan cüzdana transferlerden, yüzde 22'sinin bankadan yüklemelerden, yüzde 16'sının bankaya transferlerden ve yüzde 6'sının IBAN transferlerinden oluştuğu aktarıldı.

Raporda ayrıca TÖDEB tarafından yasa dışı bahisle ilişkili olduğu bildirilen 238 hesapla bağlantılı 43 bin 488 farklı müşterinin tespit edildiği belirtildi. Bunun yanında yüksek tutarlı cüzdandan cüzdana transfer gerçekleştiren 31 bin 115 kullanıcı ile ağ analizi sonucunda belirlenen 1777 aktif yüksek riskli müşteri de raporda yer aldı.

Söz konusu işlemlerin münferit müşteri hareketlerinden ibaret olmadığı, yasa dışı bahis ve benzeri yüksek riskli faaliyetlerden elde edilen fonların elektronik para hesapları üzerinden aktarılması ihtimalini güçlendiren işlem örüntülerinin bulunduğu değerlendirmesine yer verildi.

DİJİTAL İNCELEMELERDE BAHİS BAĞLANTISI İDDİASI

İddianamede, Papel bünyesindeki bilgisayarların incelenmesi sırasında yasa dışı bahisle bağlantılı olduğu değerlendirilen dijital bulgulara ulaşıldığı aktarıldı.

Ayrıca çok sayıda bahis ve kumar platformuna ilişkin kayıt, görsel, e-posta, sosyal medya paylaşımı, müşteri beyanı ve işlem açıklamasının bulunduğu belirtildi. Bazı sosyal medya paylaşımlarında Papel'in ödeme veya yatırım yöntemi olarak gösterildiği ve bahis sitelerinde Papel üzerinden işlem yapan kullanıcılara yönelik bonus ve promosyonların yer aldığı iddia edildi.

İddianamede çalışanlara ait bazı mesajlaşmaların da soruşturma dosyasına dahil edildiği, bazı hesapların kiralık hesap olarak kullanıldığı yönünde değerlendirmeler yapıldığı belirtildi.

ŞÜPHELİLER İÇİN 9 İLA 27 YIL ARASINDA HAPİS İSTEMİ

İddianamede, haklarında yakalama kararı bulunan beş şüpheli için çeşitli suçlardan 12'şer yıldan 27'şer yıla kadar hapis cezası talep edildi.

Diğer 39 şüpheli hakkında ise “suç işlemek amacıyla kurulan örgüte üye olmak”, “mal varlığı değerlerini yurt dışına çıkarmak” ve yasa dışı bahis ya da şans oyunlarını oynamaya teşvik etmek suçlarından 9'ar yıldan 22'şer yıla kadar hapis cezası istendi.

Hazırlanan iddianamenin değerlendirilmek üzere asliye ceza mahkemesine gönderildiği belirtildi.