Banka hesabını başkasıyla paylaşanlar dikkat! MASAK’tan kritik uyarı

Banka hesabını arkadaşına, akrabasına ya da başka bir kişiye kullandıranlar için önemli uyarı geldi. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 12 Ekim 2026’da yayımladığı rehberde, üçüncü kişilerin banka hesapları üzerinden işlem yapmasının dolandırıcılık, yasa dışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması gibi riskler doğurabileceğine dikkat çekti. Şüpheli hareketler tespit edilmesi durumunda mobil bankacılık erişimi kısıtlanabilir, para transfer limitleri düşürülebilir.

IBAN PAYLAŞMAK DA RİSK OLUŞTURABİLİR

MASAK’ın rehberine göre banka hesabının başkasına kullandırılması yalnızca maddi kazanç karşılığında gerçekleşmiyor. Arkadaş veya akrabaların talebi üzerine hesaba para kabul etmek ve ardından bu parayı başka hesaplara göndermek de işlemin amacı ve kaynağı bilinmiyorsa risk taşıyor.

Üstelik risk yalnızca IBAN paylaşımıyla sınırlı değil. Banka kartının, şifrenin, telefon hattının veya doğrulama kodlarının başka kişilere verilmesi, hesap üzerindeki kontrolün devredilmesine neden olabiliyor.

BANKALAR HANGİ DURUMLARDA HESABI KISITLAYABİLİR?

Hesap sahibinin mesleği ve gelir düzeyiyle uyuşmayan yoğun para hareketleri, çok sayıda kişiden gelen tutarların kısa sürede farklı hesaplara aktarılması ve banka hesabının yalnızca para transferleri için kullanılması şüpheli işlem göstergeleri arasında bulunuyor.

Bu tür hareketlerin tespit edilmesi halinde bankalar çeşitli önlemlere başvurabiliyor. Mobil ve internet bankacılığına erişimin sınırlandırılması, kart kullanımının durdurulması ve para transfer limitlerinin azaltılması bu önlemler arasında yer alıyor.

Şüpheli durumun giderilememesi halinde işlemlerin reddedilmesi veya müşteriyle bankacılık ilişkisinin sona erdirilmesi de söz konusu olabiliyor.

HER ŞÜPHELİ İŞLEM SUÇ ANLAMINA GELMİYOR

MASAK’ın rehberinde önemli bir ayrım da bulunuyor. Şüpheli bir para hareketinin tespit edilmesi, her durumda hesabın otomatik olarak kapatılacağı veya hesap sahibinin suç işlediği anlamına gelmiyor.

Uygulanacak tedbirler, işlemin niteliği, olayın özellikleri ve belirlenen riskin düzeyi dikkate alınarak değerlendiriliyor. Bu nedenle banka hesabının ve hesap bilgilerini koruyan güvenlik unsurlarının başkaları tarafından kullanılmasına izin verilmemesi önem taşıyor.