Bankacılıkta yeni düzenleme: Kimlik tespitinde limit 370 bin TL’ye çıktı

Finansal işlemlerde uygulanan kimlik tespiti kurallarında yeni bir düzenlemeye gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelikle, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik uygulamalarda bazı parasal sınırlar değiştirildi.

Yeni düzenlemeyle finansal işlemlerde kimlik tespitini zorunlu kılan tutar 185 bin TL’den 370 bin TL’ye yükseltildi. Elektronik fon transferleri ile kripto varlık transferlerinde uygulanan sınır da iki katına çıkarılarak 15 bin TL’den 30 bin TL’ye çekildi.

KİMLİK TESPİTİNDE YENİ SINIR 370 BİN TL

Yapılan değişikliğe göre işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL’ye ulaşması halinde müşterinin kimlik tespitinin yapılması gerekecek.

Elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferleri için de yeni bir eşik belirlendi. Daha önce 15 bin TL olan kimlik tespiti sınırı, düzenlemeyle birlikte 30 bin TL olarak uygulanacak.

MOBİL BANKACILIKTA ISLAK İMZA ŞARTI DEĞİŞTİ

Yönetmelikte dijital bankacılık işlemlerine yönelik yeni bir uygulama da yer aldı. Finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla işlemin onaylanması durumunda ayrıca ıslak imza örneği alınması gerekmeyebilecek.

Bu uygulamanın kullanılabilmesi için finans kuruluşlarının işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından gerçekleştirilmesini önleyecek güvenlik tedbirlerini alması gerekecek.

DENETİM RAPORLARINDA YENİ UYGULAMA

Düzenlemeyle finans kuruluşlarının denetim süreçlerindeki raporlama yönteminde de değişiklik yapıldı. Denetim sırasında mevzuata aykırı bir durum tespit edilmesi halinde, elde edilen bulguların tek bir rapor içerisinde bir araya getirilebilmesine imkan sağlandı.

Bu değişiklikle denetim sürecindeki raporlamanın daha sade hale getirilmesi ve bürokratik işlemlerin azaltılması amaçlanıyor.

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülecek düzenleme, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi.