Bankalardan yeni uygulama: Para transferlerinde akrabalık bağı sorulacak

Rusya’da bankalar, büyük tutarlı para transferlerinde dolandırıcılığı önlemek amacıyla yeni bir uygulama başlatıyor. Bu uygulama kapsamında müşterilerin yüksek meblağlı para göndermek istedikleri kişilerin kimlikleri ve akrabalık bağları banka tarafından doğrulanacak.

BÜYÜK TRANSFERLERDE DENETİM

RIA Novosti’nin bankacılık kaynaklarına dayandırdığı habere göre, yüksek miktarlı para transferleri geçici olarak durdurulacak. Banka çalışanları, para gönderen kişiyi arayarak alıcının kimlik bilgilerini ve aralarındaki akrabalık ilişkisini doğrulamaya çalışacak. Yetkililer ayrıca, paranın gönderilme amacı hakkında da sorular sorabilecek.

1 OCAK'TA YÜRÜRLÜĞE GİRECEK

Uygulama, 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girecek olan “dolandırıcı banka işlemleri işaretleri” listesi kapsamında uygulanacak. Düzenlemeye göre, Hızlı Ödeme Sistemi (SBP) üzerinden aynı kişiye ait hesaplar arasında 200 bin rubleyi aşan transferler de dolandırıcılık riski açısından denetime tabi tutulacak. Ayrıca çevrim içi bankacılıkta kullanılan telefon numarasının değiştirilmesi de şüpheli işlem olarak değerlendirilecek.

AMAÇ VE ETKİLER

Yetkililer, yeni uygulamanın özellikle sosyal mühendislik yöntemleriyle “akrabaya para gönderme” gerekçesiyle yapılan dolandırıcılıkları önlemeyi hedeflediğini belirtiyor. Ancak uzmanlar, bu sistemin yasal ve meşru büyük transferlerde müşteriler için ek bir bürokratik süreci de beraberinde getirebileceğini vurguluyor.