Bakanlık düğmeye bastı: Her nakit hareketi mercek altında olacak

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayımlanan ve 1 Ocak 2026'da yürürlüğe girecek olan yeni tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasında gerçekleşecek nakit işlemlerde en az 20 karakterlik açıklama yazılması ve Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunlu olacak. 2 milyon TL üzeri işlemlerde ise fonun kaynağına ilişkin belge ve ek bilgiler talep edilecek.

İŞLEM AÇIKLAMASI YETERSİZSE İŞLEM YAPILMAYACAK

Yeni uygulamayla birlikte bankalar ve ödeme kuruluşları, müşteri işlemlerinin mahiyetini daha ayrıntılı sorgulamakla yükümlü hale geliyor. İstenen açıklama veya belgeler sağlanmadığı takdirde işlem gerçekleştirilmeyecek. Bu kapsamda müşteriler, açıklayıcı ve somut bilgi sunmak zorunda kalacak.

ELEKTRONİK TRANSFERLERE DETAYLI KATEGORİ ZORUNLULUĞU

Tebliğ kapsamında elektronik transfer ve havale işlemlerinde de işlemin türünü belirten seçenekler müşteriye sunulacak. Gayrimenkul alımı, motorlu taşıt ödemesi, kripto/dijital varlık işlemleri gibi başlıklar zorunlu hale gelirken, "diğer" gibi genel ifadeler tercih edilirse en az 20 karakterlik açıklama şartı uygulanacak.

20 MİLYON TL’Yİ AŞAN İŞLEMLERDE DETAYLI BELGE SUNULACAK

İşlem tutarı 20 milyon TL'yi aşan nakit işlemlerde, sadece form doldurulması değil, aynı zamanda işlemin dayanak belgeleriyle birlikte beyan edilmesi zorunlu olacak. Bakanlık, finansal kuruluşların bu belgeleri talep etmesini ve gerektiğinde yetkililere sunulmasını istiyor.

FİNANSAL KURUMLARA SIKI TAKİP YÜKÜMLÜLÜĞÜ

Tebliğde yer alan diğer bir maddeye göre, bankalar ve ödeme kuruluşları, olağan dışı sıklık ve büyüklükteki işlemleri izlemekle yükümlü olacak. İşlem şüpheli görülürse, müşteri profiliyle örtüşmediği takdirde detaylı sorgulama yapılacak ve kayıt altına alınacak.

Yeni düzenleme, kara para aklamaya karşı denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi ve finansal sistemin şeffaflaştırılması amacıyla hayata geçiriliyor.